Odaberite jezik

hr
  • bg

  • cs

  • da

  • de

  • el

  • en

  • es

  • et

  • fr

  • hr

  • hu

  • it

  • lt

  • lv

  • nl

  • no

  • pl

  • pt

  • ro

  • ru

  • sk

  • sl

  • sv

  • tr

  • uk

Hrvatski
  • Български

  • Čeština

  • Danske

  • Deutsch

  • ελληνική

  • English

  • Español

  • Eesti keel

  • Français

  • Hrvatski

  • Magyar

  • Italiano

  • Lietuvių

  • Latviešu

  • Nederlands

  • Norsk

  • Polski

  • Português

  • Română

  • Русский

  • Slovenský

  • Slovenski

  • Svenska

  • Türkçe

  • Українська

Koja nadoplata na račun vam bolje odgovara?

* Ne naplaćujemo proviziju za polaganje depozita na vaš račun

Koje dionice kompanija iz EU kupiti 2021. godine? Izgradite svoj prvi portfelj uz Freedom Finance

Kako investitor početnik može izgraditi portfelj i kojem će održati dobar omjer rizika i dobitka? Koje dionice imaju potencijal za dugoročan rast? Koju imovinu treba dodati portfelju kako bi se moglo trgovati dionicama iz inicijalnih emisija (IPO)? Analitičari Freedom Financea ovdje su da vam pomognu pronaći odgovore na ova važna pitanja.

Već smo vam dali popis američkih dionica koji će vam koristiti u gradnji vašeg početnog portfelja, a sada je vrijeme da vidite koje EU dionice su vrijedne vaše pažnje. U tu svrhu stručnjaci Freedom Financea kreirali su portfelj od 10 europskih dionica s velikim projiciranim potencijalom dobiti, 16,20%.

Preporučujemo vam da u ove dionice uložite 84% svog trgovačkog kapitala, a 16% na stanju na vašem trgovačkom računu ostavljate za korištenje za IPO trgovanje ili kupnju dionica slijedeći naše investicijske ideje.


SAP

Trenutna cijena: 116,16€
Ciljana cijena: 150€
Očekivani prinos: 29,1 %
Udio u portfelju: 10 %

SAP (XETR: SAP.EU) je tržišni lider na području poslovnog softvera, baza podataka, analitičkih alata, intelektualnih tehnologija i upravljanja radnim iskustvom. SAP proizvode koriste mnoge kompanije širom svijeta. U 2020. godini broj SAP-ovih korporativnih kupaca iznosio je 14.600, s 200 milijuna korisnika. Zahvaljujući stabilnom financijskom položaju, tvrtka uspješno prevladava krizu COVID-19.

Financijski rezultati u četvrtom tromjesečju 2020. bili su vrhunski, zarada je iznosila 7,54 milijarde eura, nadmašivši očekivanja od 7,48 milijardi eura, dok je EPS iznosio 1,69 eura u usporedbi s 1,60 eura. Unatoč ukupnim pozitivnim rezultatima, dionice su i dalje pod pritiskom, jer projekcije koje je objavila uprava nisu najbolje.

Pozitivna vijest je predstojeće partnerstvo s Alphabetom, jer će Google prestati koristiti Oracleovo upravljanje financijama i umjesto toga početi koristiti SAP. U slučaju da se više tvrtki poput Alphabeta počne prebacivati na SAP, cijena dionica može kratkoročno porasti nakon takvih očekivanja.


Kupi dionice SAP >>


Vonovia

Trenutna cijena: 57,98€
Ciljana cijena: 70,00€
Očekivani prinos: 20,70 %
Udio u portfelju: 8 %

Vonovia SE (VNA.EU) jedna je od najvećih stambenih tvrtki u Njemačkoj. Fokusirana je na iznajmljivanje i prodaju nekretnina, kao i na obnovu i preprodaju zgrada. Tvrtka ima 416.000 stanova u Njemačkoj, Švedskoj, Austriji, Francuskoj i Nizozemskoj.

Fer vrijednost imovine tvrtke porasla je s 33,40 milijarde eura u 2017. na 58,90 milijarde eura u 2020., s prosječnim godišnjim rastom od preko 15,20%. Uz niske stope hipoteke i državne pakete pomoći, Vonovia je uspjela ostati stabilna 2020. godine, unatoč karantenama i globalnoj ekonomskoj krizi. Prošle su godine financijski rezultati Vonovie bili savršeni, zarada je porasla za 6,30% na 4,37 milijardi eura, a korigirani EBITDA za 8,50% na 1,91 milijarde eura. Kao što je gore spomenuto, projekcije uprave kompanije za 2021. godinu prilično su pozitivni, a zarada se očekuje od 4,90 do 5,10 milijardi eura.

Vonovia također planira implementirati nove energetske sustave u svojim stanovima, koji će smanjiti stopu emisije CO2, što može povećati lojalnost kupaca i vrijednost imovine.

Kupi dionice Vonovia >>


Siemens AG

Trenutna cijena: 138,32€
Ciljana cijena: 155,00€
Očekivani prinos: 12,10 %
Udio u portfelju: 8 %

Siemens AG (SIE.EU) jedna je od najvećih njemačkih tvrtki. Ona se bavi pretežito energetskom opremom, elektronikom, prometom, medicinskom opremom te industrijskim i komunikacijskim uslugama.

Financijski rezultati u četvrtom tromjesečju 2020. bili su bolji od očekivanih, zarada je pala za samo 6% na 15,31 milijarde eura u odnosu na 16,38 milijarde eura u četvrtom kvartalu 2019, dok je neto dobit porasla za 28% na 1,887 milijardi eura, a razrijeđeni EPS porastao je za 35% na 2,20 eura. Takvi pozitivni rezultati uglavnom su rezultat optimizacije troškova i stabilnog slobodnog novčanog toka.

Joe Kaeser, koji će uskoro napustiti mjesto generalnog direktora, rekao je da će se marža kratkoročno dodatno povećavati s novim poddomenama, poput opreme za automatizaciju, pametnih gradova i pametnih kuća. Trenutno tvrtka radi na oporavku svojih financijskih rezultata preko povećanja potražnje maloprodajnih kupaca.

Još jedna stvar koja bi mogla utjecati na vrijednost tvrtke mogao bi biti program otkupa koji vrijedi 500 milijuna eura i trebao bi biti dovršen do sredine 2021. godine.


Kupi dionice Siemens AG >>


Covestro

Trenutna cijena: 58,04€
Ciljana cijena: 75,00€
Očekivani prinos: 29,20 %
Udio u portfelju: 7 %

Covestro AG (1COV.EU) vodeći je svjetski proizvođač polimernih materijala i tvrde plastike. Potražnja za takvim proizvodima trenutno se stabilizira zato što se dijelom popuštaju mjere izolacije stanovništva i oporavlja se većina gospodarskih sektora.

U srednjoročnom razdoblju očekuje se da će se tržište polimera i plastike nastaviti razvijati, jer će industrije koje koriste ove proizvode, poput automobilske, građevinske i robe široke potrošnje, rasti. Temeljem toga, uprava Covestra objavila je prilično pozitivne projekcije za 2021. godinu.

Covestro je nedavno stekao dio poslovanja DMS-a, točnije smole i funkcionalne materijale (resins and functional materials – RFM), što će omogućiti tvrtki da poveća svoju prisutnost na ovom tržištu i poveća zaradu za oko milijardu eura, pritom dodajući i 120 milijuna eura dobiti godišnje.

Covestro raspolaže masivnim rezervoarom likvidnih sredstava (2 milijarde eura), s ukupnim omjerom neto duga i EBITDA od 1,70×. I iznos likvidnih sredstava i revolving kreditni instrument od 2,50 milijardi eura mogu dati tvrtki priliku za daljnje širenje na tržištu.

Covestro ulaže svoja neopterećena likvidna sredstva u potrebe kompanije i u dividende. U 2021. godini očekuje se da će CapEX biti 800 milijuna eura, od čega će 350 ili 400 milijuna eura biti dodijeljeno za održavanje, dok će ostatak biti uložen u nove projekte. U međuvremenu, udio isplaćene dividende iznosi 35% -55%, a prinos dividende iznosio je 2,60% u 2020. godini.

Sve to znači da je Covestro dobar cilj ulaganja, jer cijena dionice može dobro porasti zbog dobrog financijskog položaja.


Kupi dionice Covestro AG >>


Allianz SE

Trenutna cijena: 217,15€
Ciljana cijena: 235,00€
Očekivani prinos: 8,20 %
Udio u portfelju: 8 %

Allianz SE (ALV.EU) međunarodna je financijska tvrtka sa sjedištem u Njemačkoj, jedna od najvećih u domeni upravljanja imovinom i osiguranju. Financijski rezultati Allianza bili su stabilni prošle godine: usprkos mjerama karantene i distanciranja, zarada je pala za samo 1,3% da bi dosegla 140,5 milijardi eura, dok je operativna dobit iznosila 10,75 milijardi eura nasuprot 11,86 milijardi eura godinu prije, a razrijeđeni EPS iznosio je 16,32 €.

Tržište životnih osiguranja još se oporavlja, tako da bi Allianz mogao postići dobre financijske rezultate i u 2021. godini: uprava vjeruje da bi operativna dobit trebala doseći 12 milijardi eura; u slučaju da se taj cilj postigne, tvrtka će nastaviti napredovati u oporavku bez ikakvih problema. Napomenimo samo još to da Allianz i isplaćuje velike dividende, s prinosom koji je prošle godine iznosio oko 5%.


Kupi dionice Allianz SE >>


Nestle

Trenutna cijena: 93,40€
Ciljana cijena: 105,00€
Očekivani prinos: 12,40 %
Udio u portfelju: 10 %

Nestle (NESR.EU) je multinacionalka sa sjedištem u Švicarskoj i jedan je od najvećih svjetskih proizvođača prehrambenih proizvoda. Nestleova održiva poslovna strategija temelji se na portfelju koji je raznolik u kategorije proizvoda, lokacije i prodajnih kanala.

Unatoč krizi COVID-19, Nestleovi financijski pokazatelji u smislu operativne i neto marže su dobri, odnosno 16,90% i 14,30%. U prvih šest mjeseci 2020. godine zarada tvrtke pala je za 9,5%, što je posljedica prodaje nekoliko podređenih društava i izvršena e revalorizacija temeljena na tečajevima valuta. Međutim, organska zarada (prihod ostvaren povećanjem vlastite proizvodnje) porasla je za 2,80%.

Do 2025. godine Nestle namjerava preustrojiti svoje poslovanje s vodom kako bi se usredotočio na svoje premium marke mineralne vode; zbog toga je tvrtka najavila da će prodati Pure Life i druge američke brendove vode koje trenutno imaju problema. Kupci su dvije privatne investicijske tvrtke, a iznos je 3,59 milijardi eura. Nestle će se usmjeriti samo na premium marke, poput Perriera.

Još jedna stvar koja bi također mogla potaknuti Nestleovu cijenu dionica je program otkupa koji će se provoditi kroz sljedeće tri godine. U 2020. godini otkupljene su dionice u vrijednosti 6,80 milijardi CHF, što ukupno čini 20 milijardi CHF.


Kupi dionice Nestle >>


Unilever

Trenutna cijena: 47,5€
Ciljana cijena: 60€
Očekivani prinos: 26,3 %
Udio u portfelju: 10 %

Unilever (UNA.EU) jedan je od vodećih proizvođača deterdženata za hranu i kućanstvo i ova dionica tradicionalno se smatra sigurnim ulaganjem. Proizvodi za osobnu njegu, hranu, kućnu njegu i osvježenje koje proizvodi Unilever plasiraju se u 190 zemalja.

Kriza pandemije nije predstavljala problem za Unilever, jer je zarada u 2020. godini porasla za 1,90% u odnosu na 2019., dok je prodaja porasla za 1,60%.

U međuvremenu, marža operativne dobiti dosegla je 18,50% u odnosu na 16,40% u 2019. godini, a EPS je porastao s 2,12 EUR na 2,48 EUR. Slobodni novčani tok stabilan je i porastao je za 1,50 milijardi eura da bi dosegao 7,70 milijardi eura u 2020. godini. Napokon, dionice Unilevera pohvalne su i u pogledu prinosa od dividende, budući da dividenda iznosi 1,64 eura po dionici ili 3,45% godišnje.


Kupi dionice Unilever >>


Adidas

Trenutna cijena: 276,15€
Ciljana cijena: 315,00€
Očekivani prinos: 14,10 %
Udio u portfelju: 8 %

Adidas Group (ADS.EU) upravlja robnim markama Adidas i Reebok i jedna je od najvećih tvrtki koja proizvodi sportsku odjeću. Prva je u EU, a u svijetu je ispred nje samo Nike.

Tijekom mjera karantene i distanciranja, Adidas je morao zatvoriti gotovo sve svoje trgovine u APAC-u, što čini 70% svih njegovih trgovina širom svijeta. To je dovelo do pada zarade, ali od drugih šest mjeseci 2020. situacija je krenula na bolje.

Sveukupno, tvrtka se uspjela prilagoditi trenutnim tržišnim uvjetima tijekom prošle godine, uglavnom zahvaljujući svojoj e-trgovini i internetskoj prodaji. Segment e-trgovine pojačan je za 53% u 2020. godini, s prihodom većim od 4 milijarde eura, što čini 20% ukupne zarade. Konverzija kupaca također je porasla, izvještava uprava.

Tijekom 2020. ukupna zarada pala je za 16% i sjela na razinu od 19,80 milijardi eura, dok je operativna profitna marža pala na 3,70% naspram 11,30%, a EPS je pao s 9,70 EUR na 2,15 EUR. Menadžment tvrtke, međutim, očekuje da će se ključne brojke oporaviti 2021. godine, s rastom dobiti od 15% -19%, operativne dobiti za 9%-10%, a neto dobit koja dolazi samo od redovnog poslovanja doći će na oko 1,25 do 1,45 milijardi eura.

U međuvremenu je Adidas pokrenuo prodaju Reeboka, jednog od svojih najboljih brendova. U slučaju da kompanija uspije u tome, istovremeno će povećati svoj raspoloživi likvidni novac i imati priliku usredotočiti se samo na Adidasovu marku.


Kupi dionice Adidas >>


Deutsche Börse AG

Trenutna cijena: 148,65€
Ciljana cijena: 175,00€
Očekivani prinos: 17,70 %
Udio u portfelju: 7 %

Deutsche Börse AG (DB1.EU) je burza koja omogućuje investitorima, financijskim institucijama i poduzećima pristup tržištima u EU, SAD-u i APAC-u. Ova burza dodatno pruža usluge trgovanja vrijednosnim papirima i izvedenim financijskim instrumentima (derivatima), kao i usluge kliringa i skrbništva. Tijekom posljednjih nekoliko godina, zarada Deutsche Börse kontinuirano se povećava, kako organskim (intrinzičnim) rastom, tako i poslovima spajanja i preuzimanja.

Pandemija COVID-19 izazvala je paniku na tržištima, što je pomoglo tvrtki povećavanjem volatilnosti i broja trgovina. Nakon pada cijena, na tržišta su dolazili mnogi novi investitori, što je povećalo ukupan opseg trgovine za 25% na 150 milijardi eura mjesečno.

Financijski rezultati u 2020. godini bili su vrhunski: Zarada Deutsche Börse porasla je za 13,30% na 3,76 milijardi eura, dok je operativna dobit porasla za 11% na 1,60 milijardi eura, a razrijeđeni EPS iznosio je 6,52 eura, povisivši se za 8,10% u odnosu na 2019. godinu.

Deutsche Börse želi zadržati trenutne razine organskog rasta i ulagati u nove tehnologije. Uprava očekuje da će se rezultati još poboljšati 2021. godine, uz sve veći interes prema financijskim tržištima prouzročen niskom kamatom na štednju.


Kupi dionice Deutsche Börse AG >>


Spotify

Trenutna cijena: 246,20€
Ciljana cijena: 300,00€
Očekivani prinos: 21,90 %
Udio u portfelju: 8 %

Spotify (SPOT.EU) jedan je od najvećih servisa streaminga koji pruža pristup glazbi, audio knjigama i podcastima. U 2020. godini Spotify je nastavio svoj visoki trend zarade, prihodi su povećani za 16,50% i dosegnuli 7,88 milijardi eura. Tvrtka i dalje ima određenih gubitaka, s operativnim gubitkom koji će 2020. godine iznositi 293 milijuna eura, što je za 220 milijuna eura više u odnosu na 2019. godinu, uglavnom zbog rastućih općih troškova i troškova istraživanja i razvoja. To je, kao i pomalo konzervativna prognoza zarade za 2021. godinu i općeniti negativni trend u tehnološkom sektoru, stavio dionice kompanije Spotify u tešku situaciju i pale su za 26%.

To, međutim, može biti upravo ona izvrsna prilika za kupnju dionica dok joj je cijena relativno malena, dok istodobno postoje naznake da bi se ona mogla povećati. Prvo, Spotify želi proširiti svoje tržište u 80 zemalja, što znači dosezanje 1 milijarde publike nasuprot trenutnih 345 milijuna korisnika. Drugo, tvrtka se usredotočuje na podcastove, a neki analitičari vjeruju da bi čak mogla nadmašiti Apple u smislu tržišnog udjela podcasta do kraja ove godine. U međuvremenu, oglasi za podcast postaju izuzetno plodni, s potencijalnim tržištem u vrijednosti od 30 milijardi dolara. Spotify je već najavio svoju platformu za oglašavanje podcasta pod nazivom Streaming Ad Insertion, kao i Megaphone i Anchor za stvaranje i poboljšanje vlastitih alata za oglašavanje. Konačno, 2021. godine Spotify planira podići cijenu pretplate, što će sigurno povećati njegovu zaradu.


Kupi dionice Spotify >>


Kako kupiti dionice

Ako još uvijek nemate račun za ulaganje, otvorite ga odmah: to možete učiniti preko interneta za samo 10 minuta. Sve što trebate je ispuniti kratki obrazac i potvrditi svoj račun.

Nakon otvaranja računa, dionice možete kupiti na bilo koji od sljedećih načina, ovisno o tome što vam je prikladnije:

1. Web platforma Freedom24: U odjeljak Web terminal upišite kvačicu tvrtke u okvir za pretraživanje i iz rezultata odaberite dotičnu tvrtku. Otvorite sigurni način rada u prozoru za trgovanje s desne strane, odaberite broj udjela koje želite kupiti i kliknite Kupi (Buy).

2. iPhone ili Android aplikacija Freedom24: Idite na zaslon Cijena i na ikonu pretraživanja u gornjem desnom kutu. U dijaloškom okviru za pretragu koji će se prikazati unesite ticker kompanije i odaberite je u rezultatima pretraživanja. Tada ćete dionicu vidjeti u odjeljku Market Watch. Dodirnite je i idite na karticu Nalozi (Order) u dijaloškom okviru koji se prikaže. Navedite broj dionica koje želite kupiti i kliknite Kupi (Buy).

Valutne konverzije

Gore navedene dionice kotiraju na europskim burzama, a cijena im je u EUR. Ako se valuta vašeg računa razlikuje, sredstva morate pretvoriti u EUR. Da biste to učinili, idite na Web platformu > Stanje računa na platformi za trgovanje ili odaberite Moj portfelj > Slobodna margina u vašem Klijentovom prostoru.

Zatim kliknite zeleni gumb Pretvori (Convert) pored okvira EUR, navedite iznos i potvrdite svoju transakciju.

Također možete pretvoriti američke dolare u eure putem aplikacije Freedom24: idite na Portfelj, odaberite Mjenjačnica, navedite iznos i potvrdite svoju transakciju.


*Dodatne informacije dostupne su na zahtjev. Ulaganje u vrijednosne papire i druge financijske instrumente uvijek uključuje rizik od gubitka kapitala. Klijenti se pozivaju da se samostalno podrobno upoznaju sa svim rizicima, što uključuje pregled naše Obavijesti o rizicima. Sva mišljenja i procjene čine našu prosudbu na datum ovog materijala i podložne su promjenama bez najave. Provizije, naknade ili drugi troškovi mogu umanjiti financijski povrat. Dosadašnji učinak nije pokazatelj budućih rezultata. Ovaj materijal nije namijenjen ponudi ili sugestiji kupnje ili prodaje bilo kojeg financijskog instrumenta. Mišljenja i preporuke koje se ovdje navode ne uzimaju u obzir osobnu financijsku situaciju, potrebe ni ulagateljske ciljeve nijednog klijenta i ne predstavljaju investicijsko savjetovanje. Primatelji ovog izvješća moraju donijeti vlastite neovisne odluke o bilo kojem od ovdje spomenutih vrijednosnih papira ili financijskih instrumenata. Informacije je prikupio Freedom Finance Cyprus Ltd i njegova zavisna i povezana društva (skupno označeni kao Freedom Finance), te su pribavljene iz izvora za koje se može s velikom vjerojatnošću pretpostaviti da su pouzdani. Freedom Finance ne jamči da su ovdje navedene informacije cjelovite i točne, osim onih koje se odnose na Freedom Finance i s njime povezana trgovačka društva i povezanost analitičara s izdavateljem koji je predmet istraživanja. Osim u slučajevima kada je navedeno nešto drugo, podrazumijeva se da su sve cijene izražene kao zaključne cijene u trenutku zatvaranja tržišta.